Resides en Espa帽a, y es posible que est茅s esperando recibir una cantidad de dinero por transferencia internacional de un familiar en alg煤n banco como ING, Openbank, entre otros.
Desde hace cerca un a帽o, hemos visto en multitud de casos, que algunas de estas entidades bancarias y financieras retienen el dinero de transferencias internacionales que principalmente es realizado de padres (que residen fuera de Espa帽a) a hijos/as (que si lo hacen en nuestro pa铆s).
Estos bancos son algunos que cumplen estrictamente lo dispuesto por la Ley de Blanqueo de Capitales cuando no se les justifica el origen y destino de esas cantidades.
En la mayor铆a de los casos, esto puede suponer un gran problema, ya que salvo que el proceso de tramitaci贸n de donaci贸n de dinero de padres a hijos lo hayas hecho de una manera diferente a la habitual de tener que acudir a una notar铆a, no tendr谩s pr谩cticamente tiempo para gestionarlo y el banco devolver谩 el dinero a su emisor.
Con buen criterio de cara a practicas bancarias, se aseguran de cumplir con normativa de blanqueo de capitales, pero eso no impide a que antes de recibir una donaci贸n de dinero, debas tener en cuenta estos escenarios, y para ello, nuestros abogados especialistas tratar谩n de ayudarte a resolver estas cuestiones.
驴Debo de cumplir los requisitos y tr谩mites con Hacienda en transferencias entre familiares?
Es habitual ver donaciones de padres a hijos. Tambi茅n es frecuente confundir que el mero hecho de recibir un dinero desde el extranjero exime de la obligaci贸n de tributaci贸n porque el dinero venga de otro pa铆s. Error.
Lo primero en lo que queremos centrar el caso es, que si eres residente fiscal en Espa帽a y recibes una transferencia familiar, tienes la obligaci贸n de realizar los tr谩mites con Hacienda en Espa帽a.
Habr谩 que analizar los convenios de doble imposici贸n, y en su caso,聽 de resultar de aplicaci贸n en el pa铆s donde residen tus padres, podremos descontarnos la menor de las dos cantidades para evitar la doble tributaci贸n.
Por lo tanto, y con independencia de posibles bonificaciones, debemos de preparar con antelaci贸n a la donaci贸n todos los tr谩mites con una notaria.聽
Podemos ayudarte. Consulta con nosotros hoy mismo tu duda legal. Garantizamos una respuesta en pocos minutos y podr谩s estar m谩s tranquilo/a. Contacta ahora.
驴Qu茅 hago si acabo de recibir un email de mi banco en el que me indican que me han retenido un dinero desde el exterior?
Esta circunstancia es m谩s frecuente de lo que parece. 聽Hemos visto bancos que env铆an notificaciones v铆a email a sus clientes para indicarle聽 que necesitan informaci贸n y documentos que vengan a justificar esa transferencia de dinero.
Normalmente vemos que el plazo es muy reducido (normalmente, 2 d铆as), y en el cual te hacen saber que una vez recibida la documentaci贸n, tomar谩n su decisi贸n de aceptar como valida la documentaci贸n enviada o proceder谩n a devolver el dinero al padre/madre.
No suelen retener el dinero m谩s de ese tiempo.
En un caso reciente, sin mediar aviso, procedieron a la devoluci贸n del dinero sin avisarle al propio cliente.
Estos hechos pueden llegar a ser muy perjudiciales, ya que lo m谩s habitual (al menos en los casos que gestionamos) es un dinero que suele destinarse para la compra de una vivienda habitual, en la que evidentemente se firma el correspondiente contrato de arras penitenciales. No disponer de ese dinero puede dar lugar a perder una oportunidad de compra de vivienda importante, y m谩s a煤n, perder cualquier tipo de cantidad en concepto de arras que hayas podido depositar.
Por estos motivos, es muy importante adelantarse a estos posibles escenarios.
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Si me indican que aporte documentaci贸n, 驴C贸mo justificar una donaci贸n de dinero?
Entendemos que los documentos que se suelen presentar son los siguientes:
- Contrato privado entre los familiares.
- Escritura de donaci贸n, compraventa, etc.
- Liquidaci贸n de impuestos (modelo 651).
Por lo tanto, 驴hay que ir al notario para hacer una donaci贸n de dinero? Te invitamos a que puedas leer este video.
Banco Sabadell retiene y bloquea transferencia de cliente.
De todo lo comentado a lo largo del art铆culo, podemos actualizarlo a julio de 2023 con una nueva incidencia que tuvo un cliente con su entidad a la hora de recibir un dinero por donaci贸n para comprar vivienda en Espa帽a.
En este caso, Banco Sabadell retuvo el importe de la transferencia y lo bloqueo en tanto no acredit贸 con documentaci贸n todo el proceso.
Entre la distinta documentaci贸n se deb铆a acreditar:
- La capacidad econ贸mica de la persona que manda el dinero.
- La finalidad de la operaci贸n (donaci贸n, uso personal, etc).
Entre otros motivos, obedece a la posible existencia de sanciones/restricciones internacionales que se aplican sobre determinados pa铆ses, y atiende a cuestiones internas de las entidades.
En este tipo de casos, ser谩 conveniente preparar:
- Documentos que acrediten que la persona que transfiere ese dinero, puede seguir teniendo recursos econ贸micos.
- La procedencia de esos ingresos. Documentado notarialmente.
- Acreditar con documento asimilable a declaraciones de la renta.
- Etc.
En las consultas, con nuestros abogados te indicar谩n paso a paso como debes de realizar los tr谩mites sobre la experiencia que vamos adquiriendo seg煤n casos que vamos conociendo.
Paso a paso con nuestros abogados especialistas
Si bien es cierto, el acudir a la notaria es un tr谩mite 鈥渃asi鈥 obligatorio, ser谩 un elemento imprescindible para poder beneficiarnos de las bonificaciones de las diferentes comunidades aut贸nomas en este impuesto.
Te recomendamos que antes de que tus padres puedan hacerte la transferencia se tenga todo preparado a falta de firmar. Con este proceso podremos ganar mucho tiempo de cara a que el banco nos venga a solicitar informaci贸n. No depender谩s de la agenda de la notaria.
De todos modos, no dudes en ponerte en contacto con nosotros para resolver cualquier tipo de incidente pueda surgir de esta operaci贸n, ya que en diferentes supuestos de nuestros clientes, hemos podido resolver este incidente.
Otra forma de conocer los riesgos y la opci贸n m谩s beneficiosa. Selecciona el d铆a y la hora que tengas disponibilidad y ten una consulta con nuestros abogados para resolver tu problema legal.
